Carnet de Extranjería para domiciliados extranjeros residentes en el país y no residentes con Pasaporte
Adjuntar fotocopia.
Personas Naturales Menores a 18 Años.
Documento Oficial de Identidad, Partida de Nacimiento
Se podrá aperturar cuentas de ahorros para menores de edad con sus respectivos padres, apoderados o tutores
Podrán ser individuales, mancomunadas según solicitud del cliente.
Incapacitados Físicos.
En caso de incapacitados, deberá presentarse el D.O.I. vigente del incapacitado, D.O.I. vigente del curador,
copia legalizada notarialmente de la resolución judicial declarativa de incapacidad y copia legalizada notarialmente
de la resolución judicial que designa al curador.
Analfabetos.
Presentar su documento oficial de identidad vigente y una fotocopia simple. Asimismo deberá incluirse la intervención
de un testigo para la firma a ruego, el cual NO deberá ser pariente, mayor de edad con goce de sus facultades civiles,
quien se identificará con su D.O.I.
Personas Jurídicas.
Empresas o sociedades inscritas en general.
Solicitud de apertura de Cuenta de Ahorros con la firma del o los representantes.
Copia simple del RUC de la empresa
DOI vigente de los representantes legales o personas autorizadas en fotocopia simple y copia del DOI de los socios o
asociados que tengan más del 5% del capital social o aportes o participación en la empresa.
Testimonio de la constitución de la empresa en fotocopia legalizada, en la que se incluya la constancia de inscripción registral.
Certificado de Vigencia de Poder de los representantes legales o personas autorizadas para el manejo de cuentas, debidamente inscrito
en los Registros Públicos, en original y actualizada (máximo 30 días de antigüedad). Si la empresa no tiene más de 30 días desde que se haya
verificado su inscripción registral, no será necesaria la presentación de la vigencia de poderes.
VºBº del Área Legal de Credinka.
Ultimo recibo de servicios (Agua, Luz, Teléfono)
Empresas o sociedades en trámite de inscripción.
Minuta de constitución de persona jurídica con sello de la Notaria Pública.
DOI de los representantes legales, copia simple.
VºBº del Área Legal de Credinka.
Empresas o sociedades no domiciliadas y no inscritas en el RUC
Además de los requisitos señalados para personas naturales y jurídicas, deberán presentar lo siguiente:
Nombramiento de apoderados en el país, con facultades expresas, inscritas en el Registro de Mandatos y suficientes para abrir, retirar fondos, cerrar cuentas de ahorro, así como suscribir los contratos necesarios
Personas Jurídicas sin fines de Lucro.
Asociaciones sin fines de lucro inscritas.
Solicitud de apertura de cuenta de Ahorros con la firma del o los representantes
Copia simple del RUC de la asociación o persona jurídica (Opcional)
DOI vigente de los representantes legales o personas autorizadas en fotocopia simple vigentes.
Testimonio de la constitución de la persona jurídica en copia legalizada, en la que se incluya la
constancia de inscripción registral.
Acta de Nombramiento de la Junta Directiva u órgano similar vigente según los estatutos, con la
constancia de inscripción en el registro público pertinente.
Vigencia de poderes de los representantes legales o personas autorizadas para el manejo de cuentas, debidamente inscrito en los
Registros Públicos, en original y actualizada (máximo de 30 días de antigüedad). Si la entidad no tiene más de 30 días desde que se haya
verificado su inscripción registral, no será necesario la presentación de la vigencia de poderes.
VºBº del Área Legal de Credinka
Un recibo de servicios (Agua, Luz, Teléfono) del último mes cancelado.
Asociaciones sin fines de lucro no inscritas.
Minuta de constitución de persona jurídica con sello de la Notaria Pública.
DOI de los representantes legales, copia simple
VºBº del Área Legal de Credinka.
Municipalidades.
Solicitud de apertura de cuenta de Ahorros con la firma del o los Representantes.
Copia legalizada notarialmente de la Resolución de nombramiento del Alcalde emitido por el JNE.
Copia legalizada de la credencial otorgada por el Registro Electoral al Alcalde
DOI del Alcalde.
Ficha RUC y copia fotostática simple.
Copia fedateada de la Resolución de Alcaldía donde se designa a los miembros responsables del manejo de la cuenta.
D.O.I. de los miembros responsables del manejo de la cuenta.
Consejos Menores.
Copia simple del Acta de acuerdo para la apertura y movimiento de la cuenta, debidamente firmado por el nivel competente.
Cooperativas.
Copia simple del Acta de acuerdo para la apertura y movimiento de la cuenta.
Escritura pública o Estatutos / Reglamentos inscritos en la Federación Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito del Perú.
Asociaciones o congregaciones religiosas, monasterios y conventos.
Se requerirá los requisitos exigidos para personas jurídicas sin fines de lucro..
Sociedades de Beneficencia Pública .
Se les solicitará el nombramiento de las autoridades por Resolución Ministerial.
ONG's.
Presentarán los requerimientos para el caso de Personas Jurídicas sin fines de lucro y adicionalmente el Registro en la Agencia Peruana de Coorperación Internacional (APCI) en forma obligatoria.
Se requerirá la Declaración Jurada relación de las fuentes cooperantes y países de procedencia de los recursos.
Núcleos ejecutores
Solicitud de apertura de la cuenta con la firma de los representantes.
Copia del RUC de ser pertinente.
Copia legalizada del acta de constitución (el libro de actas debe de contar con legalización notarial).
Copia de acuerdo o resolución para la apertura de la cuenta, suscrita por el (nivel competente) de la Asociación.
Copia legalizada del acta de elección de los miembros autorizados para el manejo de los fondos.
Copia legalizada de los documentos de identidad de las personas autorizadas al manejo de las cuentas y que se encuentren vigentes
Copia del Convenio suscrito con FONCODES.
Copia legalizada de la Resolución de Nombramiento del Inspector.
Asociaciones de Padres de familia (APAFAS)
Solicitud de apertura de cuenta de Ahorros con la firma del o los representantes.
Copia legalizada del acta de conformación de la Junta Directiva donde se indique el plazo de vigencia de las funciones de los representantes legales.
Copia legalizada de la Resolución Directoral de reconocimiento de la Junta Directiva, expedida por el Director del plantel y aprobada por el representante del Ministerio de Educación (DIRREL, UGEL).
Copia del DOI vigente de cada uno de los representantes.
En el caso de tratarse de comités de aula: copia legalizada notarialmente del acta de elección y proclamación del Presidente del Comité de Aula y del Tesorero y/o de los representantes legales debidamente facultados para realizar operaciones financieras
Asociaciones obreras
Deben estar inscritas en Registros Públicos y para el caso de Sindicatos en el Ministerio de Trabajo
Asociaciones deportivas
Deben estar inscritas en el Registro Publico según la Ley del Deporte o en el Instituto Nacional del Deporte Resolución de reconocimiento como asociación deportiva.
Documento donde obre el nombramiento de sus representantes legales
Copia de DOI de los representantes legales
último recibo de servicios (Agua, Luz, Teléfono) u otro documento donde figure el domicilio de la asociación
Centros Educativos, Universidades e Institutos Superiores.
Solicitud de apertura de cuenta de Ahorros con la firma del o los representantes.
Fotocopia legalizada de la Resolución Ministerial de creación expedida por el Ministerio de Educación y copia simple del Reglamento / Estatutos.
Fotocopia legalizada de la Resolución Ministerial del nombramiento del promotor (particular) o director (nacional).
DOI de los representantes legales.
Copia del RUC de ser pertinente.
Vigencia de poderes de los representantes legales o personas autorizadas para el manejo de cuentas, debidamente inscrito en los Registros Públicos, en original y actualizada (máximo de 30 días de antigüedad). Si la entidad no tiene más de 30 días desde que se haya verificado su inscripción registral, no será necesario la presentación de la vigencia de poderes.
